Prüfung im Überblick
Erst prüfen, dann auszahlen: Kontoverifizierung bei Topacio Casino
Die Lizenz verlangt die Identitätsprüfung, damit Herkunft und Alter jedes Kontos belegt sind, und dauert in der Regel bis zu 12 Stunden.
Sechs Angaben
Vorher offen, nachher freigegeben
Danach kennen Sie die sechs Angaben, auf die es bei der Prüfung ankommt.
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1
Prüfende Stelle
Topacio Casino Limited
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2
Lizenz
Malta Gaming Authority, MGA/B2C/531/2019
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3
Dauer
12 Stunden
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4
Verbindlich
Spätestens vor der ersten Auszahlung
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5
Fragen an
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6
Mindestalter
18+
Beim ersten Versuch
Der Ablauf in vier Schritten
Ihr Bereich im Konto
Im geschützten Konto führt der Weg zum Bereich für Verifizierung. Achten Sie darauf, dass dort genau die Unterlagen stehen, die das Casino aktuell von Ihnen anfordert.
Prüfen Sie die Bildränder
Laden Sie beide Seiten des Ausweises hoch, vollständig und ohne Blitz. Prüfen Sie vor dem Absenden, ob alle vier Ecken sichtbar und die Ränder nicht abgeschnitten sind.
Vor dem Hochladen schwärzen
Für den Zahlungsnachweis genügt ein Auszug, der Ihren Namen, das Zahlungsmittel und die Buchung zeigt. Schwärzen Sie fremde Positionen, lassen Sie die Kontonummer des Absenders stehen.
Freigabe in bis zu 12 Stunden
Nach dem Absenden bleibt das Konto für Einzahlungen offen, eine Auszahlung wartet jedoch auf die Freigabe. Bleiben Sie erreichbar, falls das Team eine zweite Aufnahme benötigt.
Sauber eingereicht
Mit den richtigen Kopien sparen Sie eine Runde
Danach wissen Sie, welches Blatt was belegt und worauf die Aufnahme achten muss.
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1
Personalausweis oder Reisepass
Belegt: Ihre Identität und Ihr Alter; Muss zeigen: Vorder- und Rückseite, alle Ecken, scharfe Schrift
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2
Adressnachweis
Belegt: Ihren gemeldeten Wohnsitz; Muss zeigen: Ihr Name, Adresse, Absender, Datum, kein älterer Beleg
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3
Zahlungsnachweis
Belegt: Ihr genutztes Zahlungsmittel; Muss zeigen: Name, Zahlungsmittel, Buchung, Kontonummer sichtbar
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4
Selfie mit Ausweisdokument
Belegt: Dass die Person am Bild die Ausweisinhaberin ist; Muss zeigen: Gesicht, Ausweis und Hintergrund scharf im selben Bild
Prüfzeitpunkt
Mal kommt die Prüfung früh, mal erst zum Schluss
Erst die Abweichung, dann der Nachweis
Weicht Ihr Name oder Ihr Geburtsdatum in den Kontodaten von den Papieren ab, fragt das Team nach einem Nachweis, bevor es weitergeht.
So bleibt Ihre Buchung prüfbar
Fällt eine Buchung deutlich aus Ihrem üblichen Rahmen, prüft das Team die Herkunft des Geldes, damit die Lizenzauflagen eingehalten bleiben.
Einmal geprüft, danach frei
Bei der ersten Auszahlung ist der Abgleich Pflicht: Identität, Anschrift und Zahlungsweg werden einmal geprüft, dann läuft es.
Belegte Herkunft
Herkunftsprüfung gegen Geldwäsche
Als konzessionierter Anbieter unter der Lizenz MGA/B2C/531/2019 muss Topacio Casino wissen, woher eingezahltes Geld stammt. Diese Prüfung ist ein fester Bestandteil der Geldwäscheaufsicht und trifft alle Kunden gleich. Sie ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber und kein Hinweis auf ein Fehlverhalten: Das Team arbeitet damit eine Vorgabe ab, die für jedes lizenzierte Haus in dieser Form gilt.
Diese Papiere können gefragt sein
Je nach Fall bittet das Team um eine oder mehrere dieser Unterlagen:
- Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
- Auszug des Bankkontos
- Bescheid über Rente oder Leistung
- Verkaufs- oder Erbschaftsnachweis
- Nachweis über Krypto-Guthaben
Drei Rückläufer
Prüfen Sie diese drei Punkte vor dem Hochladen
Prüfen Sie das Ablaufdatum
Ein Ausweis, dessen Gültigkeit abgelaufen ist, belegt Ihre Identität nicht mehr und wird deshalb nicht angenommen. Neuen Personalausweis beantragen und einreichen Reisepass als Alternative hochladen
Ganz im Bild statt halb
Sind Ränder, Ecken oder Sicherheitsmerkmale abgeschnitten oder vom Blitz überstrahlt, lässt sich das Dokument nicht sicher lesen. Auf ruhiger Fläche bei Tageslicht neu fotografieren Karte vollständig ins Bild rücken
Als Screenshot eingereicht
Ein Screenshot zeigt nur einen Ausschnitt des Bildschirms und lässt keine Echtheitsprüfung des Originals zu. Das physische Dokument abfotografieren Den Originalbrief fotografieren, nicht die App-Ansicht
Während der Prüfung
Welche Antwort fehlt mir vor der Auszahlung?
Verlangt das Team die Unterlagen irgendwann ein zweites Mal?
+
Nein, eine einmalige Prüfung bleibt für Ihr Konto bestehen. Nur wenn ein Ausweis abläuft oder Sie eine neue Adresse melden, kann die Prüfabteilung einen frischen Nachweis verlangen. Sonst liegt alles gesammelt bei der zuständigen Stelle.
Ab wann muss ich mich verifizieren lassen?
+
Spätestens zur ersten Auszahlung greift die Pflicht, die aus der Lizenz der Malta Gaming Authority folgt. Bereits bei der Registrierung oder direkt nach der ersten Einzahlung darf das Casino die Nachweise anfordern. Rechnen Sie also früh damit.
Weshalb will das Team wissen, woher mein Geld stammt?
+
Dahinter steht eine Routinepflicht aus der Lizenz gegen Geldwäsche, kein Verdacht gegen Sie. Geprüft wird nur, ob Ihre Einzahlungen zu Ihrem Lebensumfeld passen. Ein Zahlungsnachweis genügt dafür in den meisten Fällen.
Mein Name hat sich geändert, was ist jetzt zu tun?
+
Reichen Sie einen Personalausweis oder Reisepass mit dem neuen Namen ein, damit die Prüfung zum Konto passt. Stimmen Name und Zahlungsdaten nicht überein, fragt das Casino nach einer Erklärung. Eine kurze Nachricht genügt meist.
Sind meine hochgeladenen Dokumente bei Ihnen sicher?
+
Ja, alle Nachweise laufen über eine 256-Bit-Verschlüsselung und sind nur dem Prüfteam zugänglich. Ihre Daten dienen allein der gesetzlich geforderten Kontrolle. Fragen zum Umgang damit beantwortet [email protected].
Wie schnell ist mein Konto nach dem Hochladen geprüft?
+
Bei vollständigen Unterlagen ist die Prüfung in der Regel nach etwa 12 Stunden abgeschlossen. Fehlt eine Angabe, meldet sich die Prüfabteilung per E-Mail. Mit [email protected] können Sie den Stand jederzeit erfragen.